Противодействие отмыванию денег
и структура KYC
>PAYMASTERS OÜ поддерживает строгую политику комплаенса в отношении незаконной финансовой деятельности, нарушений санкций, отмывания денег и финансирования терроризма.
Структура регулирования и охват
PAYMASTERS OÜ действует в рамках структуры ЕС по противодействию отмыванию денег — Директива (ЕС) 2015/849 (5AMLD) и Директива (ЕС) 2018/1673 (6AMLD) — наряду с эстонским Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.
Как независимый административный посредник и первичный контрактный стол, PAYMASTERS OÜ поддерживает строгую политику комплаенса в отношении незаконной финансовой деятельности, нарушений санкций, отмывания денег и финансирования терроризма. Транзакции и контрагенты, направляемые через наш стол, проходят предварительные проверки комплаенса перед институциональной подачей.
Стандарты проверки клиентов (CDD) и KYC
Каждый потенциальный клиент, заявитель и коммерческий посредник проходит наш многоуровневый процесс верификации KYC. Административное сопровождение начинается после верификации личности.
Проверка корпоративного субъекта
Заверенные копии Свидетельства о регистрации, Устава, Свидетельства о надлежащем состоянии и выписок из торгового реестра, проверенные в течение 90 дней.
Конечный бенефициарный владелец (UBO)
Идентификация и верификация всех физических лиц, прямо или косвенно владеющих 25% или более собственности, акционерного капитала или прав голоса.
Идентификация директоров и подписантов
Выданные государством документы, удостоверяющие личность с фотографией (паспорта, национальные удостоверения личности), и проверенное подтверждение адреса, выданное за последние 3 месяца.
Корпоративное решение
Решения совета директоров или официальная доверенность (POA), уполномочивающие назначенных подписантов взаимодействовать с PAYMASTERS OÜ.
Расширенная проверка (EDD) и санкционный скрининг
Транзакции со сложными трансграничными инструментами торгового финансирования (документарные аккредитивы, SBLC, банковские гарантии) или нестандартными структурами подлежат расширенной проверке.
Санкционный скрининг и проверка по спискам наблюдения
Структурированная проверка контрагентов по международным санкционным базам данных, включая Консолидированный список финансовых санкций ЕС, OFAC (США), санкции Совета Безопасности ООН и списки HM Treasury Великобритании.
Оценка PEP
Структурированная оценка для выявления политически значимых лиц (PEP), их ближайших членов семьи и известных близких партнёров.
Источник средств и благосостояния (SOF / SOW)
Аудированные коммерческие записи, лежащие в основе торговые контракты, проформа-инвойсы и проверяемые банковские доказательства, подтверждающие законное происхождение капитала.
Протокол невмешательства, добросовестности и посредничества
Для обеспечения институциональной легитимности в нашей глобальной сети:
-
✦
Все представители-посредники должны действовать в рамках полностью подписанных, юридически обязывающих Соглашений о невмешательстве, неразглашении и сотрудничестве (NCNDA).
-
✦
Представление непроверенной или мошеннической документации влечёт за собой процедуры эскалации комплаенса в рамках применимых регуляторных структур.
-
✦
PAYMASTERS OÜ не принимает и не удерживает средства клиентов на депозите и поддерживает строгое операционное разделение между административным сопровождением и лицензированным банковским исполнением.
Хранение документов и защита данных
Все комплаенс-досье, записи идентификации, подтверждения транзакций и журналы аудита надёжно хранятся в течение установленного законом минимального периода в пять (5) лет в соответствии с требованиями GDPR ЕС и эстонскими правилами ведения финансового учёта.
Запросы и подача по комплаенсу
Отправьте свой комплаенс-пакет
Все комплаенс-пакеты, онбординг-досье и официальные регуляторные запросы должны подаваться напрямую в назначенный стол комплаенса.
Harju maakond, Kuusalu vald / Pudisoo küla, Männimäe / 74626, Эстония