Kara Para Aklamayla Mücadele
ve KYC Çerçevesi
>PAYMASTERS OÜ, yasa dışı finansal faaliyetler, yaptırım ihlalleri, kara para aklama ve terörizmin finansmanı konusunda katı bir uyumluluk politikası sürdürür.
Düzenleyici Çerçeve ve Kapsam
PAYMASTERS OÜ, AB Kara Para Aklamayı Önleme çerçevesi — Direktif (AB) 2015/849 (5AMLD) ve Direktif (AB) 2018/1673 (6AMLD) — ile Estonya Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Kanunu kapsamında faaliyet gösterir.
Bağımsız bir idari aracı ve birincil sözleşme masası olarak PAYMASTERS OÜ, yasa dışı finansal faaliyetler, yaptırım ihlalleri, kara para aklama ve terörizmin finansmanı konusunda katı bir uyumluluk politikası sürdürür. Masamız üzerinden yönlendirilen işlemler ve karşı taraflar, kurumsal sunum öncesi ön uyumluluk incelemelerinden geçer.
Müşteri Durum Tespiti (CDD) ve KYC Standartları
Her potansiyel müşteri, başvuru sahibi ve ticari aracı, çok katmanlı KYC doğrulama sürecimizi tamamlar. İdari aracılık, kimlik doğrulaması sonrası başlar.
Kurumsal Kuruluş Doğrulaması
Kuruluş Belgesi, Ana Sözleşme, İyi Durum Belgesi ve ticari sicil kayıtlarının 90 gün içinde doğrulanmış onaylı kopyaları.
Nihai Gerçek Faydalanıcı (UBO)
Doğrudan veya dolaylı olarak %25 veya daha fazla mülkiyet, öz sermaye veya oy hakkına sahip tüm gerçek kişilerin kimlik tespiti ve doğrulaması.
Müdür ve İmza Yetkilisi Kimlik Tespiti
Devlet tarafından düzenlenen fotoğraflı kimlik belgeleri (Pasaportlar, Ulusal Kimlik Kartları) ve son 3 ay içinde düzenlenmiş doğrulanmış Adres Kanıtı.
Kurumsal Karar
Belirlenen imza yetkililerini PAYMASTERS OÜ ile ilişki kurmaya yetkilendiren yönetim kurulu kararları veya resmi vekaletname (POA).
Geliştirilmiş Durum Tespiti (EDD) ve Yaptırım Taraması
Karmaşık sınır ötesi ticaret finansmanı enstrümanları (Vesikalı LC'ler, SBLC'ler, Banka Garantileri) veya standart dışı yapıları içeren işlemler, Geliştirilmiş Durum Tespiti'ne tabidir.
Yaptırım ve İzleme Listesi Taraması
AB Konsolide Finansal Yaptırımlar Listesi, OFAC (ABD), BM Güvenlik Konseyi Yaptırımları ve Birleşik Krallık HM Hazine listeleri dahil olmak üzere uluslararası yaptırım veri tabanlarına karşı yapılandırılmış karşı taraf taraması.
PEP Değerlendirmesi
Politik Nüfuz Sahibi Kişileri (PEP), yakın aile üyelerini ve bilinen yakın ortaklarını tespit etmek için yapılandırılmış değerlendirme.
Fon ve Servet Kaynağı (SOF / SOW)
Denetlenmiş ticari kayıtlar, temel ticaret sözleşmeleri, proforma faturalar ve sermayenin yasal kaynağını doğrulayan doğrulanabilir bankacılık kanıtları.
Araya Girmeme, Dürüstlük ve Aracı Protokolü
Küresel ağımızda kurumsal meşruiyeti sağlamak için:
-
✦
Tüm aracı temsilciler, tam olarak imzalanmış, yasal olarak bağlayıcı Araya Girmeme, Gizlilik ve Çalışma Anlaşmaları (NCNDA) kapsamında faaliyet göstermelidir.
-
✦
Doğrulanmamış veya hileli belge sunumu, geçerli düzenleyici çerçeveler kapsamında uyumluluk yükseltme prosedürlerine yol açar.
-
✦
PAYMASTERS OÜ müşteri fonlarını mevduat olarak kabul etmez veya tutmaz ve idari aracılık ile lisanslı bankacılık yürütmesi arasında sıkı operasyonel ayrımı korur.
Belge Saklama ve Veri Koruma
Tüm uyumluluk dosyaları, kimlik kayıtları, işlem doğrulamaları ve denetim kayıtları, AB GDPR gereklilikleri ve Estonya finansal kayıt tutma düzenlemelerine uygun olarak yasal asgari beş (5) yıllık süre boyunca güvenli bir şekilde saklanır.
Uyumluluk Soruları ve Sunum
Uyumluluk Paketinizi Gönderin
Tüm uyumluluk paketleri, katılım dosyaları ve resmi düzenleyici soruları, belirlenen uyumluluk masasına doğrudan sunulmalıdır.
Harju maakond, Kuusalu vald / Pudisoo küla, Männimäe / 74626, Estonya